Introduction
Dans un paysage financier en constante évolution, les actifs numériques suscitent un intérêt croissant, notamment parmi les investisseurs fortunés. Une enquête récemment réalisée par CoinShares révèle que bien qu’une majorité de ces investisseurs exprime le besoin de conseils sur les cryptomonnaies, beaucoup doutent des compétences et de la compréhension de leurs conseillers financiers. Cet article déchiffre les résultats de cette enquête, explore les implications pour les conseillers financiers et examine la dynamique actuelle du marché des cryptomonnaies.
Un aperçu de l’enquête
Détails de l’enquête
Selon les résultats publiés en juin, CoinShares a interrogé 500 investisseurs américains, chacun ayant au moins 500 000 dollars d’actifs investissables. Cette population était divisée de manière égale entre des ménages très riches et des ménages à richesse inférieure.
Une demande croissante de conseils
L’enquête révèle que 82% des participants sont plus enclins à collaborer avec un conseiller financier capable de les guider dans leurs investissements en cryptomonnaies. Cependant, une inquiétude se fait jour : près d’un tiers des répondants doute de la crédibilité de leurs conseillers, se demandant principalement s’ils possèdent une expérience personnelle dans le domaine des actifs numériques ou s’ils fournissent des informations suffisantes sur les risques associés.
Jean-Marie Mognetti, PDG de CoinShares, souligne que « l’adoption des actifs numériques progresse rapidement parmi les investisseurs auto-éduqués et actifs, mais cela ne signifie pas qu’ils souhaitent naviguer seuls. » Les investisseurs recherchent des conseillers capables de leur offrir un partenariat stratégique plutôt que de simplement leur vendre des produits.
Accroissement de l’engagement dans les cryptomonnaies
Plans d’expansion des investisseurs
L’enquête indique que 89% des détenteurs actuels d’actifs numériques envisagent d’augmenter leur exposition cette année. Plus de la moitié des investisseurs affirment qu’ils interagissent quotidiennement avec le marché, signalant ainsi que les cryptomonnaies deviennent une composante régulière des stratégies financières globales. Curieusement, 88% des investisseurs en cryptomonnaies sont déjà en relation avec un conseiller, tandis que 78% des investisseurs non impliqués en cryptomonnaies pourraient envisager de le faire si leurs conseillers offraient un soutien crédible dans ce domaine.
L’évolution des services de CoinShares
CoinShares, une entreprise européenne qui a intensifié ses efforts aux États-Unis au cours de l’année dernière, s’est positionnée stratégiquement pour répondre à cette demande croissante. En octobre 2024, l’entreprise a inauguré son bureau américain à New York tout en acquérant Valkyrie Funds et en lançant deux ETFs liés aux cryptomonnaies : le CoinShares Valkyrie Bitcoin Fund et le CoinShares Valkyrie Miners ETF.
Ces nouvelles offres ont élargi la présence de CoinShares sur le marché américain, augmentant ses actifs globaux sous gestion à une fourchette de 5,5 milliards à 6,5 milliards de dollars. En juin 2024, CoinShares a également pris le rôle de sponsor exclusif pour le Bitcoin Fund après le retrait de Valkyrie Digital Assets, selon un dossier soumis à la SEC.
L’importance de la crédibilité des conseillers
Jean-Marie Mognetti affirme qu’une occasion significative existe pour les conseillers qui investissent dans leur propre crédibilité de se démarquer sur un marché compétitif. À mesure que le paysage des actifs numériques évolue, la relation entre les conseillers et leurs clients sera de plus en plus déterminée par la confiance. Les investisseurs ne se contentent pas de demander « que devrais-je acheter ? ». Ils s’interrogent aussi sur la compréhension que leurs conseillers ont de ce secteur.
L’approche de CoinShares
Pour soutenir cet engagement croissant aux États-Unis, CoinShares a lancé une vague de recrutements dans plusieurs domaines, notamment la conformité, les ventes, les opérations et le marketing. Une étape majeure a été le lancement de sa division hedge fund, CoinShares Hedge Fund Solutions, en septembre 2023, destinée aux investisseurs qualifiés américains recherchant des stratégies basées sur Bitcoin et Ethereum. Cette plateforme est fournie via CoinShares Capital, un courtier enregistré auprès de la FINRA.
Pour renforcer sa présence institutionnelle aux États-Unis, CoinShares a recruté Calvin Tintle en janvier en tant que directeur senior des comptes nationaux et de la distribution. Fort de deux décennies d’expérience dans la vente d’actifs institutionnels, Tintle a été décrit comme un atout essentiel pour étendre la distribution de produits orientés vers le marché américain.
Réglementation et opportunités
Les opérations américaines de CoinShares sont désormais soutenues par des enregistrements réglementaires auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) et de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La direction de CoinShares a publiquement soutenu les États-Unis en tant que juridiction favorable à l’intégration des actifs numériques dans le secteur financier traditionnel, argumentant que la clarté réglementaire, bien que l’incertitude ait perduré historiquement, dépasse celle de l’Europe en matière de fusion des pratiques institutionnelles avec l’innovation cryptographique.
Cette année, le climat réglementaire s’est considérablement amélioré pour les entreprises de cryptomonnaies, comme l’atteste la création d’un groupe de travail sur les cryptomonnaies à la SEC en janvier et des déclarations récentes du nouveau président de l’agence, Paul Atkins, visant à faire des États-Unis « le capitale crypto de la planète ».
Préférences des investisseurs et attentes en matière de services
Les investisseurs interrogés par CoinShares ont exprimé un intérêt marqué pour une structure et un encadrement solides. Les véhicules régulés tels que les ETFs et les fiducies apparaissent comme les points d’accès les plus souhaités aux actifs numériques, utilisés par 28% des participants, surpassant ceux qui se tournent vers les échanges centralisés. La gestion des risques, l’accès aux produits, et l’éducation sont perçus comme les services les plus précieux qu’un conseiller peut offrir dans le domaine des cryptomonnaies.
Différences selon le niveau de richesse
Il est également à noter que les investisseurs à richesse inférieure sont plus susceptibles que leurs pairs plus riches de prévoir une augmentation de leurs avoirs en cryptomonnaies, bien qu’ils fassent face à davantage d’obstacles en matière d’accès et d’éducation. Pour de nombreux membres de ce groupe, les cryptomonnaies représentent non seulement une opportunité de diversification, mais un levier potentiel pour atteindre la mobilité financière.
Conclusion
En définitive, l’enquête de CoinShares révèle que les investisseurs cherchent des conseillers financiers qui comprennent les nuances et les risques associés aux actifs numériques. Les conseillers capables de bâtir une crédibilité solide dans le domaine des cryptomonnaies seront mieux placés pour attirer et conserver des clients dans un marché en pleine expansion. Les nouvelles dynamiques du marché, couplées à un environnement réglementaire de plus en plus accueillant, présentent une opportunité sans précédent pour les conseillers d’apporter de la valeur ajoutée à leurs clients.
Appel à l’action
Pour les conseillers financiers, il est impératif de se former et de s’informer sur les cryptomonnaies afin d’accompagner au mieux leurs clients. Cela ouvrira la voie à des relations de confiance et à un partenariat stratégique dans l’univers fascinant et complexe des investissements numériques.