Cette semaine, deux acteurs majeurs de l’industrie financière, Orion et eMoney, ont présenté des mises à jour significatives destinées à améliorer la gestion des investissements pour les conseillers en investissements enregistrés (RIAs) et à optimiser la livraison de plans financiers aux clients.
L’Expansion de l’offre d’Orion
Orion a récemment ajouté à sa plateforme une gamme de comptes gérés séparément et de portefeuilles modèles, résultant d’un partenariat avec JPMorgan Asset Management. Cette nouveauté comprend cinq SMA (comptes gérés séparément) portant sur des actions et deux ensembles de portefeuilles modèles ETF, à la fois stratégiques et tactiques, qui répondent à divers objectifs d’investissement et conditions de marché.
Détails des SMA Disponibles
Voici un aperçu des SMA que les conseillers peuvent désormais intégrer dans leurs stratégies via la structure de portefeuille Unifié d’Orion :
- Croissance des grandes entreprises
- Revenu des actions
- Avantage de croissance
- Leaders des grandes entreprises
- Stratégies d’actions américaines
Ron Pruitt, président d’Orion Wealth Management, a salué cette expansion comme une amélioration des choix et de la personnalisation pour les conseillers.
« En élargissant la gamme de stratégies professionnelles de haute qualité disponibles sur notre plateforme, nous continuons de permettre aux conseillers de fournir des solutions d’investissement qui aident leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers en toute confiance, » a déclaré Pruitt lors de l’annonce de ce nouveau partenariat.
Une Collaboration Mieux Intégrée
Stephen Kaplan, responsable des solutions personnalisées chez JPMorgan Asset Management, a également exprimé son enthousiasme face à cette collaboration renforcée avec Orion, soulignant que celle-ci permettrait à un plus grand nombre de RIAs d’accéder à des solutions de portefeuilles modèles et de SMA.
Cette nouvelle offre s’ajoute à un marché déjà saturé, notamment dans le domaine des portefeuilles modèles ETF, où des sociétés d’actifs de premier plan telles que BlackRock, Fidelity et Capital Group ont déjà pris position et commencé à gagner des parts de marché.
Innovations d’eMoney Advisor
Parallèlement, eMoney Advisor a introduit Presentation View dans son logiciel Decision Center, une fonctionnalité qui permet aux conseillers de créer et de présenter des plans financiers de manière plus efficace à travers les portails des conseillers et des clients.
Collaboration en Temps Réel
Cette nouvelle fonctionnalité facilite la collaboration en temps réel et propose une interface utilisateur unifiée. En un clic, les conseillers peuvent désormais passer des discussions de planification dans Decision Center au partage de leur plan via le portail client My Plan.
eMoney, fournissant des logiciels de planification financière sous l’égide de Fidelity, a souligné que cet outil prend en charge des présentations personnalisées basées sur des modèles et améliore la fluidité de travail en réduisant les étapes manuelles. Actuellement, 20 types de rapports différents peuvent être partagés via Presentation View.
Renforcement de la Visualisation des Plans
Cette mise à jour s’inscrit dans le cadre du lancement en 2024 de My Plan par eMoney, qui visait à moderniser la visualisation des plans pour les clients. D’après les informations fournies, plus de 109 000 professionnels de la finance utilisent déjà cette plateforme pour servir plus de 6 millions de foyers à travers le pays.
Intégration Directe avec Zocks
Dans un mouvement connexe, eMoney a également annoncé une intégration directe avec Zocks, un fournisseur de logiciels de prise de notes qui met en avant sa capacité comme plateforme d’intelligence client alimentée par l’intelligence artificielle. Cette nouvelle connexion permet un partage bidirectionnel de données entre Zocks et le système de planification financière d’eMoney.
La Transformation des Données Non Structurées
Zocks a pour rôle de convertir les données non structurées issues de conversations, d’emails et de dossiers CRM en informations structurées relatives aux clients. Ces données sont maintenant intégrées directement dans les outils de planification d’eMoney, tandis que les faits et données de plan provenant d’eMoney sont retournés à Zocks pour préparer les réunions et faciliter la communication grâce à l’intelligence artificielle.
Mark Gilbert, PDG de Zocks, a expliqué que l’intégration est conçue pour réduire les frictions et accélérer la livraison.
« Réduire cet effort, automatiser l’entrée de données et accélérer le ‘temps jusqu’au conseil’ est essentiel pour maintenir l’élan avec les clients, » a-t-il déclaré.
Pour les clients communs de Zocks et d’eMoney, cette intégration est désormais accessible, promettant une amélioration notable des opérations.
Conclusion
Les mises à jour dévoilées par Orion et eMoney représentent des avancées significatives pour l’industrie des services financiers, en favorisant la personnalisation, l’intégration technologique et l’efficacité pour les conseillers financiers. Ces innovations offrent non seulement une plus grande variété de solutions aux conseillers, mais elles facilitent également le processus de planification pour atteindre au mieux les objectifs financiers des clients. Dans un marché en constante évolution, ces développements soulignent l’importance d’adapter les services aux besoins des clients tout en restant compétitif. Les RIAs sont ainsi mieux équipés pour naviguer dans le paysage dynamique des investissements.